MS Excel

Výpočet % ak vieme mesačné splátky, obdobie splácania a čiastku úveru - použil som nástroj Riešiteľ, ktorý sa dopracoval k hodnote 2,40000035056958% . Postup viď príloha s obrázkami a základným nastavením 2% (to je odhad, ak máme nejaký a pomôžeme tým skráteniu doby riešenia pri veľkých výpočtoch a obmedzenom počte iterácií). Dá sa to vyriešiť aj zázamom makra pre iné výšky splátok a podobne.A je aj nejaký vzorec ...
Excel > Funkčné > Finančné
Finančné funkcie
Časť obsahu tejto témy sa na určité jazyky nemusí vzťahovať.

Funkcia Popis
ACCRINT Vráti akumulovaný úrok cenného papiera, z ktorého sa pravidelne platí úrok
ACCRINTM Vráti akumulovaný úrok cenného papiera, z ktorého sa platí úrok k dátumu splatnosti
AMORDEGRC Vráti odpis za každé účtovné obdobie podľa koeficientu odpisu
AMORLINC Vráti odpis za každé účtovné obdobie
COUPDAYBS Vráti počet dní od začiatku úrokového obdobia až po dátum vyrovnania
COUPDAYS Vráti počet dní úrokového obdobia, ktoré obsahujú dátum vyrovnania
COUPDAYSNC Vráti počet dní od dátumu vyrovnania po ďalší dátum splatnosti úrokov
COUPNCD Vráti ďalší dátum splatnosti úroku po dátume vyrovnania
COUPNUM Vráti počet splátok úroku medzi dátumom vyrovnania a dátumom splatnosti
COUPPCD Vráti dátum splatnosti úroku, ktorý predchádza dátumu vyrovnania
CUMIPMT Vráti kumulatívny vyplatený úrok medzi dvomi obdobiami
CUMPRINC Vráti kumulatívnu vyplatenú istinu z úveru medzi dvomi obdobiami
DB Vypočíta odpis majetku za určené obdobie podľa metódy klesajúceho zostatku s pevným koeficientom
DDB Vypočíta odpis majetku za určené obdobie podľa metódy dvojnásobného odpisovania z klesajúceho zostatku alebo inej určenej metódy
DISC Vráti diskontnú sadzbu cenného papiera
DOLLARDE Skonvertuje cenu dolára vyjadrenú zlomkom na cenu dolára, vyjadrenú desatinným číslom
DOLLARFR Skonvertuje cenu dolára vyjadrenú desatinným číslom na cenu dolára, vyjadrenú zlomkom
DURATION Vráti ročné trvanie cenného papiera s pravidelnými splátkami úroku
EFFECT Vráti platnú ročnú úrokovú mieru
FV Vypočíta budúcu hodnotu investície
FVSCHEDULE Vráti budúcu hodnotu úvodnej istiny po použití série zložených úrokových mier
INTRATE Vráti úrokovú mieru za úplne investovaný cenný papier
IPMT Vypočíta výšku platby úroku v určitom úrokovom období
IRR Vypočíta vnútornú mieru návratnosti pre sériu hotovostných tokov
ISPMT Vypočíta úrok zaplatený v zadanom období investície
MDURATION Vráti Macauleyho upravené trvanie za cenný papier s predpokladanou nominálnou hodnotou 100 USD
MIRR Vypočíta vnútornú mieru návratnosti, pričom zohľadňuje, že sa kladné a negatívne hotovostné toky financujú podľa odlišných mier
NOMINAL Vráti ročnú nominálnu úrokovú mieru
NPER Vypočíta počet období pre investíciu
NPV Vráti čistú súčasnú hodnotu investície vypočítanú na základe série pravidelných hotovostných tokov a diskontnej sadzby
ODDFPRICE Vráti cenu za každých 100 USD nominálnej hodnoty cenného papiera s nepárnym prvým obdobím
ODDFYIELD Vráti výnos cenného papiera s prvým nepárnym obdobím
ODDLPRICE Vráti cenu za každých 100 USD nominálnej hodnoty cenného papiera s nepárnym posledným obdobím
ODDLYIELD Vráti výnos cenného papiera s nepárnym posledným obdobím
PMT Vypočíta pravidelnú splátku pôžičky
PPMT Vypočíta hodnotu splátky istiny pre zadanú investíciu
PRICE Vráti cenu za každých 100 USD nominálnej hodnoty cenného papiera, z ktorého sa pravidelne platí úrok
PRICEDISC Vráti cenu za každých 100 USD diskontovaného cenného papiera
PRICEMAT Vráti cenu za každých 100 USD nominálnej hodnoty cenného papiera, z ktorého sa k dátumu splatnosti platí úrok
PV Vypočíta súčasnú hodnotu investície
RATE Vypočíta úrokovú sadzbu za obdobie pôžičky
RECEIVED Vráti sumu prijatú k dátumu splatnosti za úplne investovaný cenný papier
SLN Vypočíta odpis majetku za jedno obdobie pri rovnomernom odpisovaní
SYD Vypočíta odpis majetku za zadané obdobie podľa metódy odpisovania s faktorom súčtu čísel rokov
TBILLEQ Vráti výnos ekvivalentný obligácii za štátnu pokladničnú poukážku
TBILLPRICE Vráti cenu za každých 100 USD nominálnej hodnoty štátnej pokladničnej poukážky
TBILLYIELD Vráti výnos štátnej pokladničnej poukážky
VDB Vypočíta odpis majetku za zadané obdobie alebo neukončené obdobie podľa metódy odpisovania z klesajúceho zostatku
XIRR Vráti vnútornú mieru návratnosti pre plán hotovostných tokov, ktorý nemusí byť pravidelný
XNPV Vráti čistú súčasnú hodnotu plánu hotovostných tokov, ktorý nemusí byť pravidelný
YIELD Vráti výnos cenného papiera, z ktorého sa platí pravidelný úrok
YIELDDISC Vráti ročný výnos diskontovaného cenného papiera; ide napríklad o štátne pokladničné poukážky
YIELDMAT Vráti ročný výnos cenného papiera, z ktorého sa platí úrok k dátumu splatnosti

Pozrite tiež
Zoznam funkcií pracovného hárka (podľa kategórie)citovat

Děkuji, to je ono
Ten vzorec (ÚROKOVÁ.MÍRA) mě totiž popletl s tou jeho nápovědou při zadávání splátky...citovat

Pokud si projdete co Vám tady Hav-Ran nakopíroval, tak to tam najdete
=CUMIPMT(B1/12;B2;B3;1;B2;0)B1 - roční sazba
B2 - počet období - měsíce
B3 - výše úvěrucitovat

Týmto finančným veciam vôbec nerozumiem, ale keď pozerám na tie vzorce, hneď ma napadá:
-Vo všetkých listoch sa v stĺpci D počíta s tým, že sa začína 1. Januára, neznámeho roku. Každý riadok sa vkladá počet dní mesiaca. No ale keď to má byť také presné, tak nemôžeme opomenúť na 29 dňový február, a vysokú pravdepodobnosť, že sa úver nebude čerpať presne od 1.1.XXXX.
-V poslednom liste je už počítané stále iba s 30 dňami.

To je len taká poznámka, pretože fakt netuším, ako tieto finančné výpočty fungujú, možno to tak proste má byť. A makrom by sa takáto tabuľka snáď dala vytvoriť citovat

@elninoslov
Přesně, jak píšeš.
Správně by mělo být, že zadáš přesný datum první splátky.
Pokud máš pravidelné měsíční splátky tak by se měl následně spočítat přesný počet dnů do následující splátky a takto to počítat až do konečné splatnosti. Samozřejmě, že by to mělo jít i se čtvrtletními splátkami a podobně. Pokud se to počítá dle přesných datumů (banky to tak počítají) tak samozřejmě počítáš i s únorem 29.
Pokud znáš přesný počet dnů, sazbu, výši jistiny, tak spočítáš přesně úrok při lineárním splácení pro to dané období.
V druhém a dalším období navíc snižuješ jistinu o splátky jistiny, které bývají zpravidla stejné po celou dobu splácení a většinou jen poslední je nižší s ohledem na to, aby to vyšlo do celé hodnoty původní jistiny.
Jak jsem psal, určitě by to šlo napsat makrem a bylo by to super! Jenže já to nedokážu a tak jsem se tu zkusil zeptat nejdřív, jestli na to neexistuje třeba nějaká fce v excelu.citovat