MS Excel

Jj, přesně tak, myslel jsem to tak, že by se zadaly tyto základní parametry:
Přesné datum první splátky
Jistina
Úroková sazba
Počet splátek
frekvence splátek (měsíční, čtvrtletní, pololetní, roční)

A pak by se vygenerovala po tyto data nebo na nový list taková podobná tabulka s charakteristikami pro každou splátku:
Jistina před splátkou jistiny, Výše splátky, zaplacený úrok, zůstatek jistiny po splátce

A na konci by ly spočítaný celkový zaplacený úrok, případně úroky za 1, 2 3 rok respektive za jednotlivé roky.citovat

@eLCHa
Tak to je mazec No.1 Congrats

Jen upřesnění:
1) Když zadám první splátku třeba 25.7.2015, tak to ukazuje první splátku splátku 1.7.2015.
2) Splátka 1 = splátka jistiny včetně úroku při lineárním splácení --> Pokud by šel přidat sloupce extra pro jistinu a extra pro úrok...?
3) "F1" - popis "Lineární splácení
"G1" - anuitní splácení
4) "F2" - "celkem zaplaceno"
"F3" - "z toho úrok za celé období"
a analogicky pro sloupec "G" v řádku 2 a 3.
5) Je tam asi nějaké formátování řádků respektive nastaveno pro určitý počet řádků dolů a pak při náhledu pro tisk to ukazuje mnoho stránek, prázdných, jen s čárami. To samozřejmě se dá nastavit.

Ale jinak je to fakt super.citovat

@eLCHa
Podľa mňa sa úrok počíta ku dňu splatnosti splátky. Veď pri tvorbe splátkového kalendára netušia, kedy splátka príde. A ak do splatnosti nepríde, tak tam budú nejaké sankcie.
Pochybujem, že by to neskôr prepočítavali podľa dátumu skutočnej úhrady.citovat

Mno - ono by se asi taky nemělo vycházet z termínu 1. splátky, ale spíše z termínu počátku úvěru. Pak teprve spočíst datum 1. splátky (např.: poslední den období + splatnost).
Navíc v té příloze není řešeno např.:
- jak banka úročí - anglicky (viz Alfanův příklad), německy (tipl bych většina českých bank) nebo francouzky. Já tam dal počet dní v roce (365 nebo 366, což není ani jedno, takže to vlastně není správně)
- pokud by bylo 40 měsíců, tak se tam např. při ročním splácení objeví jen 3 splátky. Tam by zřejmě měla být 4. splátka za zbývající období - v bance jsem nedělal, tak tohle přesně nevím ;))

Jak říkám, je to jen nástřel, který bych musel dodělat.citovat

Jejej, já tu nechci řešit ty datumy.
Ona například existuje možnost tzv. odklad první splátky a podobně... Takže jste se s tím nemuseli nikdo setkat, pokud s tím nepracujete častěji.
Proto jsem psal, že se nastaví datum první předpokládané splátky a od toho by se odvíjel celý splátkový kalendář.
Ve výsledku se právě může nastavit ta první splátka právě měsíc po prvním čerpání respektive dočerpání celé jistiny.
Jak říkám, v pohodě, byly to jen náměty na případné "dodělání", které samozřejmě po nikom nepožaduji, jen kdyby se tím chtěl někdo hlouběji zabývat.citovat